તમારું કેવાયસી: તમારી ઓળખની ચાવી છે

છેતરપિંડી કરનારાઓ પૈસા અને માહિતી ચોરી કરવા માટે કેવી રીતે કેવાયસી અને ડેટા ચોરીનો ઉપયોગ કરે છે

આપણે બધાએ તે પ્રાપ્ત કર્યા હશે - કૉલ, ઇમેઇલ, અથવા મેસેજો જે કહે છે કે:
"તમારું કેવાયસી સમાપ્ત થઈ રહ્યું છે. તરત જ તેને અપડેટ કરવા માટે અહીં ક્લિક કરો, અન્યથા તમારું ખાતું બ્લોક થઈ જશે

ગભરામાં, ઘણા લોકો લિંક પર ક્લિક કરે છે, ડૉક્યૂમેન્ટ અપલોડ કરે છે અથવા ઓટીપી શેર કરે છે - માત્ર પછીથી સમજવા માટે કે તેમનો વ્યક્તિગત અને નાણાંકીય ડેટા ચોરાઈ ગયો છે.

આ કેવાયસી અને ડેટા ચોરી સ્કૅમની વાસ્તવિકતા છે - ડિજિટલ ફાઇનાન્શિયલ છેતરપિંડીના સૌથી ઝડપી વિકસતા સ્વરૂપોમાંથી એક.

કેવાયસી છેતરપિંડી શું છે?

કેવાયસી (તમારા ગ્રાહકને જાણો) એ તમારી ઓળખની ચકાસણી કરવા માટે બેંકો, બ્રોકર્સ અને નાણાંકીય સંસ્થાઓ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતી કાનૂની પ્રક્રિયા છે. જો કે, સ્કૅમર્સ એ વિશ્વસનીય સંસ્થાઓની નકલ કરવાનું અને સંવેદનશીલ માહિતી મેળવા માટે વ્યક્તિઓને છેતરવાનું શીખી ગયા છે.

તે સામાન્ય રીતે કેવી રીતે થાય છે તે અહીં આપેલ છે:

• તમને બેંક, મ્યુચ્યુઅલ ભંડોળ વિતરક, ડિપોઝિટરી અથવા અન્ય નાણાંકીય સંસ્થાઓ પાસેથી કૉલ, એસએમએસ અથવા ઇમેઇલ પ્રાપ્ત થાય છે.

• તેઓ તમને ચેતવણી આપે છે કે તમારી કેવાયસી અમાન્ય છે અથવા ટૂંક સમયમાં સમાપ્ત થઈ રહી છે, જે તાત્કાલિકતાની ભાવના ઊભી કરે છે.

• તમને લિંક પર ક્લિક કરવા, ઓટીપી શેર કરવા, આઇડી પુરાવા અપલોડ કરવા અથવા વિગતો ભરવા માટે ઑનલાઇન કહેવામાં આવે છે.

• નકલી સાઇટ અથવા એપ તમારા ડેટાને કૅપ્ચર કરે છે - અને કલાકો અથવા દિવસોની અંદર, તમારા પૈસા અથવા ઓળખ સાથે ચેડા કરવામાં આવે છે.

સ્કૅમર તમારા કેવાયસી ડેટાનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરે છે

એકવાર છેતરપિંડી કરનારાઓ પાસે તમારા વ્યક્તિગત ડૉક્યૂમેન્ટ અને માહિતી હોય, તો તેઓ:

• તમારા નામ પર નકલી બેંક અથવા ટ્રેડિંગ ખાતું ખોલો.

• તમારી ચોરાયેલી વિગતોનો ઉપયોગ કરીને લોન, ક્રેડિટ કાર્ડ અથવા સિમ કાર્ડ માટે અરજી કરો.

• અનધિકૃત ટ્રાન્ઝૅક્શન અથવા ઉપાડ અમલમાં મુકો.

• અન્ય સાઇબર અપરાધીઓને ડાર્ક વેબ પર તમારો ડેટા વેચો.

એક જ કેવાયસી ડૉક્યૂમેન્ટ - આધાર, PAN અથવા કૅન્સલ્ડ ચેક - તમારી સંપૂર્ણ ફાઇનાન્શિયલ પ્રોફાઇલનો ઍક્સેસ અનલૉક કરી શકે છે.

ચિંતાજનક વાસ્તવિકતા

• કેવાયસી ચકાસણી છેતરપિંડીમાં 73 વર્ષની મહિલા સાથે ₹2 લાખની છેતરપિંડી થઈ હતી.
  https://www.business-standard.com/finance/personal-finance/rs-2-lakh-kyc-update-scam-what-is-it-how-it-happened-and-how-to-avoid-it-124082800231_1.html

• આરબીઆઇ અને સેબી એ બંનેએ રોકાણકારોને વારંવાર ચેતવણી આપી છે કે તેઓ કેવાયસી ડૉક્યૂમેન્ટ અથવા OTP શેર ન કરે અનવેરિફાઇડ ચૅનલો દ્વારા.

• ઘણા કિસ્સાઓમાં, છેતરપિંડી કરનારાએ કાયદેસર દેખાતી નકલી વેબસાઇટ્સ બનાવી શંકાસ્પદ રોકાણકારો પાસેથી ડેટા મેળવ્યો છે.

કેવાયસી અને ડેટા ચોરી સ્કૅમથી પોતાને કેવી રીતે સુરક્ષિત કરવું

1. કેવાયસી અપડેટ લિંક પર ક્યારેય ક્લિક કરશો નહીં એસએમએસ, વૉટ્સએપ અથવા ઇમેઇલ દ્વારા પ્રાપ્ત થયેલ છે.

2. સ્રોતની ચકાસણી કરો - તેના બદલે સીધા તમારી બેંક અથવા મધ્યસ્થીની અધિકૃત એપ અથવા વેબસાઇટની મુલાકાત લો.

3. કૉલ અથવા ચૅટ પર તમારા પાનકાર્ડ, આધાર અથવા કૅન્સલ્ડ ચેકની વિગતો શેર કરશો નહીં. કોઈ વાસ્તવિક પ્રતિનિધિ ક્યારેય તેમની પૂછપરછ કરશે નહીં.

4. તાકીદ પ્રત્યે સતર્ક રહો - "તાત્કાલિક કાર્યવાહી જરૂરી છે" વાળા મેસેજો એક ક્લાસિક છેતરપિંડીની યુક્તિ છે.

5. કોઈપણ કેવાયસી વિનંતીનો જવાબ આપતા પહેલાં મધ્યસ્થી સેબી-રજિસ્ટર્ડ છે કે નહીં તે તપાસો: SEBI | માન્યતા પ્રાપ્ત મધ્યસ્થીઓ.

6. તમારા ડિમેટ, બેંક અને મ્યુચ્યુઅલ ભંડોળ ખાતું માટે ટ્રાન્ઝૅક્શન અને લૉગ-ઇન ઍલર્ટ સક્ષમ કરો - જેથી તમને કોઈપણ શંકાસ્પદ ઍક્ટિવિટી વિશે સૂચિત કરવામાં આવે.

7. કોઈપણ ડેટા ચેડાંની ઘટનાની જાણ તરત જ તમારી નાણાંકીય સંસ્થાને અને cybercrime.gov.in પર કરો.

નિષ્કર્ષ: તમારો ડેટા એક સંપત્તિ છે - તેને સુરક્ષિત રાખો

કેવાયસી તમને સુરક્ષિત કરવા માટે છે - પરંતુ જ્યારે તે સુરક્ષિત અને ચકાસણી કરેલ માધ્યમો દ્વારા કરવામાં આવે છે ત્યારે જ. છેતરપિંડી કરનારાઓ ભય અને ઉતાવળના આધારે તમારી સૌથી વધુ મહત્વપૂર્ણ ચીજ ચોરી લે છે જે છે: તમારી ઓળખ.

તેથી, તમે લિંક પર ક્લિક કરો અથવા દસ્તાવેજ અપલોડ કરો તે પહેલાં:

અટકો. વિચારો. ચકાસણી કરો.

આત્મનિર્ભર રોકાણકાર બનો, કારણ કે ડિજિટલ દુનિયામાં, તમારી માહિતી તમારી સંપત્તિ છે.

તે તમારા મહેનતથી કમાયેલા પૈસા જેવી જ સ્તરની સુરક્ષા માટે પાત્ર છે.